每月更新一次
公司现金账
现金流跑道
10个月
当前每月净消耗 30 万元
达到 18 个月安全期还需
240 万元
距离月度收支平衡
30 万元/月
三种成本情景
节省开支
12 月
支出减少10%
当前情况
10 月
按当前收支
成本承压
8.6 月
支出增加10%
距离 18 个月目标仍有缺口，建议把融资和回款计划倒排到月。
计算口径
把现金安全期倒排到月
每月净消耗 = 月总支出 - 月收入。现金跑道 = 可用现金 ÷ 每月净消耗。达到目标安全期所需资金 = 目标月数 × 每月净消耗 - 当前现金。
现金流跑道怎么计算？
现金流跑道 = 可用现金 ÷ 每月净现金消耗。其中每月净现金消耗 = 月总支出 - 月收入。
公司应该保留多少个月现金？
不同业务差异很大。早期创业公司通常需要覆盖下一阶段产品验证与融资周期，并为融资延迟预留缓冲。
收入大于支出时怎么算？
当月收入已经覆盖月支出时，工具显示月度现金流平衡；仍需关注回款周期、一次性支出和收入波动。
本工具采用简化现金流口径，仅作经营与融资规划参考，不构成投资或财务建议。请结合回款周期、税费、债务、一次性支出和实际交易条款判断。